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金融从业人员违法犯罪及其诱因

来源:www.dalvshi363.com 发布时间:2020/7/21 14:15:24

金融从业人员可能涉及到的刑事风险主要有:一是传统的职务犯罪,主要罪名包括贪污、受贿、职务侵占、非国家工作人员受贿、行贿、挪用资金、违法发放贷款罪等。二是内外勾结的金融诈骗犯罪,主要罪名包括票据诈骗、金融凭证诈骗、贷款诈骗、合同诈骗罪等。三是内幕交易犯罪,主要罪名包括内幕交易、泄露内幕信息、利用未公开 信息交易罪等。四是出售客户信息犯罪,主要罪名包括出售、非法提供公民个人信息罪,窃取、收买、非法提供信用卡信息罪等。五是非法集资类犯罪,主要罪名包括集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、擅自发行公司股票、债券罪等。六是非法经营金融业务犯罪,罪名是非法经营罪。
关于犯罪诱因问题,从三个层面进行了分析。个人层面,首先是出于谋私,基于不劳而获的人性的望;其次是对法律的无知。公司层面,监督制约机制和警示教育(包括日常职工培训)可以给予个人约束和警戒。体制层面,包括犯罪暗数和威慑机制。